Opération de Caisse-Virement
- ACCREDITIFS
Opération par laquelle un établissement financier met des fonds à la disposition d'un client sur instructions de celui-ci (AFNOR). On distingue selon le cas deux types d'accréditifs :
- l'accréditif simple ou "mise à disposition"
- l'accréditif permanent.
- AVIS DE PRELEVEMENT
Moyen de paiement utilisé pour recouvrer certaines créances généralement à caractère répétitif, par lequel le débiteur donne à sa banque l'autorisation permanente de débiter son compte au vue d'un document émis par certains créanciers.
- L'ACCREDITIF SIMPLE OU "MISE A DISPOSITION"
L’accréditif simple ou "mise a disposition", est le fait que sur la demande d'un client, une agence (siège émetteur) met chez une autre agence (siège payeur) des fonds à la disposition de celui- ci en transférant la provision. Les fonds peuvent être utilisés, en principe, exclusivement sous forme de retrait d'espèces :
- pendant une durée déterminée
- en une ou plusieurs fois
- par le client lui-même ou une personne qu'il désigne.
A l'expiration du délai prévu, les fonds non utilisés sont renvoyés par le siège payeur au siège émetteur, après accord de celui-ci.
- L'ACCREDITIF PERMANENT permet à un client titulaire d'un compte courant de disposer de fonds, suivant certaines modalités, dans une agence autre que celle tenant son compte, sans transfert préalable de la provision.
- REMISE DE CHEQUE OU D'EFFETS
Opération par laquelle un titulaire de compte confie à sa banque ou à un correspondant le soin d'encaisser ou d'escompter les chèques ou effets dont il est porteur.
- VIREMENT (OU TRANSFERT)
L'opération de virement consiste sur demande d'un client donneur d'ordre à transférer un montant donné en débitant son compte pour créditer le compte d'un bénéficiaire (lui-même ou un tiers) Tenu au Crédit Lyonnais ou dans un autre établissement.